تعرض البنك الهولندي الرقمي Bunq لغرامة قدرها 3 ملايين دولار لفشله في السيطرة على غسيل الأموال.

فرض البنك المركزي الهولندي، دي نيدرلاندش بانك (DNB)، غرامة على البنك الرقمي الجديد bunq بقيمة 2.6 مليون يورو (حوالي 3 مليون دولار) بسبب تقصيره في السيطرة على غسل الأموال.

وفقًا لـالإعلان الرسمي الذي نشرته الهيئة الهولندية المنظمة يوم الاثنين، تم تغريم البنك الإلكتروني bunq بسبب “النواقص الجسيمة في ضوابطه ضد غسل الأموال خلال الفترة التي تمت مراجعتها، من يناير 2021 إلى مايو 2022.”

في تحقيقها، وجدت DNB أن رصد العمليات المالية للعملاء لدى bunq تم تصنيفها على أنها “عالية المخاطر”. حدد الجهاز النظامي أن البنك الرقمي لم يتوافق مع قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering، Wwft)، الذي يضع قواعد لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وخلص إلى أن الانتهاكات كانت شديدة وملقاة على عاتق البنك.

“بين عامي 2018 و2023، أجرت DNB عدة فحوصات حول التزام bunq بـ Wwft”، كتبت DNB. “خلال هذه الفحوصات، تم التعرف على عدة أمثلة لعدم الالتزام بـ Wwft، ووجد أنها كانت شديدة وملقاة على عاتق البنك”.

قدمت bunq اعتراضًا على الغرامة، والذي ما زال قيد النظر. ووفقًا لـ Techzine، قالت الشركة إنها تأخذ بجدية كبيرة نزاهة النظام المالي. “لذا نستخدم أحدث التقنيات ونقوم باستمرار بتنفيذ التحسينات”، كما قال متحدث باسم Techzine.

هذا هو النزاع الثاني بين bunq وDNB. في عام 2018، تحدت bunq بنجاح الجهة الرقابية بعدما حظرت استخدام البنك للذكاء الاصطناعي في فحص المعاملات؛ حيث حكمت المحكمة في النهاية لصالح bunq.

لقد شهد سوق البنوك الجديدة نموًا سريعًا في السنوات القليلة الماضية، مع تقنيات فريدة مثل حلول الذكاء الاصطناعي لـ TBC أوزبكستان والمزيد من البدائل الرقمية لإدارة أموال العملاء والشؤون المالية. لقد كانت الجهات التنظيمية تراقب عن كثب وتفرض عقوبات على الشركات بسبب الإهمال. قبل بضعة أشهر، تم اتهام الشركة البريطانية Wise أيضًا بوجود تدابير ضعيفة ضد غسل الأموال وأجبرت على تصحيحها بواسطة الجهات التنظيمية الأوروبية.